Teşekkur: 0
Beğeni: 0
Emekli aylıkları kurtuldu
Emekli aylıkları kurtuldu
Cumhurbaşkanı Abdullah Gül, ekonomik krizi önlemeye yönelik bazı düzenlemeler içeren 5839 sayılı kanunu onayladı. Kanunda, emeklilerin maaşlarına haciz konulamayacağı hükmü de yer alıyor. Ayrıca, kısa çalışma ödeneği artırılıyor, bazı sektörlere vergi indirimi geliyor
İtalya'nın kahve lezzeti
İtalya'nın kahve lezzeti Testa Rossa ile Türkiye'de
Avrupa'nın ünlü kahve zinciri Testa Rossa, Türkiye'deki ilk şubesini Taksim'de açtı Firma sahibi Wedl Takvim'e konuştu: Türk kahvesini aratmayacak lezzetlerimiz var.
Kahve tutkunlarına müjde! Ülkemizde sayıları hızla artan kahve zinciri markalar arasına bir yenisi daha eklendi: Testa Rossa.1904 yılında kurulan, 44 ülkede 54 şubesi olan Testa Rossa Caffe'nin, Türkiye'de oluşturulacak zincirinin ilk halkası Taksim'de hizmete girdi. '10 dakikada İtalya'yı yaşatıyoruz' sloganıyla yola çıkan Testa Rossa, ürünlerinde İtalya'nın en iyi kalite kahve çekirdeklerini kullanıyor. Müşterilerine kendilerini 'özel' hissettirmek isteyen firma, bu amaçla çalışanlarını da kendilerine ait akademide eğitiyor.
AİLE GELENEĞİ DEVAM EDİYOR
Taksim'deki mağazanın açılışında konuşan Testa Rossa'nın sahibi Kommerzialrat Leopold Wedl, kahvecilik mesleğinin aile geleneği olduğunu, ilk mağazalarını ise Avusturya'da açtıklarını söyledi. Rakiplerinden farklarını, 'kullanılan aroma ve makinelerin yanı sıra kahveyi son damlasına kadar kullanmak' olarak açıklayan Wedl, özellikle espressoyu Türkler'e sevdireceklerini vurguladı.
İKİNCİ ŞUBE ANTALYA'DA
Mönülerinde Türk kahvesini aratmayacak lezzetlerin de bulunduğunu belirten Wedl, "Türk insanının kahve düşkünlüğünü biliyoruz. Bu nedenle bizim kahvelerimizin de sevileceğine inanıyoruz. İstanbul'un ardından sırada Antalya var. İkinci şubemizi Antalya'da açtıktan sonra Anadolu'ya yayılmayı planlıyoruz" dedi.
Burçin GÖKTAN
Kim kazandı, kim kaybetti! Para piyasalarından notlar... 18.12.2008 17:34:31
İstanbul Menkul Kıymetler Borsasında (İMKB) işlem gören hisse senetleri günlük bazda ortalama yüzde 1,38 oranında değer
yitirdi.
İMKB Ulusal 100 Endeksi, ikinci seansta 218,47 puan düşerek 26.395,50 puandan kapandı. Hisse senetlerinin ikinci seanstaki ortalama değer kaybı yüzde 0,82 oldu.
İlk seanstaki 151,10 puanlık düşüş dikkate alındığında, Borsa endeksi günün tamamında 369,57 puan geriledi. Hisse senetleri günlük ortalama yüzde 1,38 değer yitirdi.
-KAPALIÇARŞI'DA DÖVİZ
İstanbul serbest piyasada kapanış saatlerinde doların satış fiyatı 1,5050 YTL, avronun satış fiyatı 2,1650 YTL oldu. Piyasanın kapanışı itibariyle Kapalıçarşı'da 1,4950 YTL'den alınan dolar 1,5050 YTL'den satılıyor. 2,1550 YTL'den alınan avronun satış fiyatı ise 2,1650 YTL düzeyinde bulunuyor.
Serbest piyasada önceki kapanışta 1,5400 YTL olan dolar güne 1,5300 YTL'den, 2,1930 YTL olan avro 2,1960 YTL'den başlamıştı.
-ALTIN
İstanbul Kapalıçarşı'da alınıp satılan altın türlerinin, önceki ve bugün itibarıyla kapanış fiyatları YTL olarak şöyle:
KAPALIÇARŞI ÇARŞAMBAÇARŞAMBA PERŞEMBE PERŞEMBEBirimiAlış Satış Alış Satış 24 Ayar Külçe Altın (Gr.) 42,10 42,60 40,60 41,00Cumhuriyet Ata Lira276,00 285,00 266,00 274,0022 Ayar Bilezik (Gr.)38,1041,75 36,9537,30Vakıf Altını (5 Gr.) 207,15 210,90 205,65 209,40Vakıf Altını (100 Gr.) 4.143,00 4.218,00 4.113,00 4.188,00
-NEW YORK BORSASI YÜKSELİŞLE AÇILDI
New York Borsası, güne yükselişle başladı. Borsanın açılışında, düne göre, Dow Jones Sanayi Endeksi yüzde 0,59 artarak 8.876,03 puan, Nasdaq Teknoloji Endeksi de yüzde 0,37 değer kazanarak 1.585,11 puan oldu.
-TAHVİL-KOTASYON-REPO-PARİTE
İstanbul Menkul Kıymetler Borsası (İMKB) Tahvil ve Bono Piyasası Kesin Alım Satım Pazarında işlem gören 23 Haziran 2010
vadeli, bugün valörlü tahvilin bileşik faizi, önceki kapanışa göre 0,38 puan düşerek yüzde 17,78'e indi.
Bu tahvilin basit getirisi de yüzde 18,57'den kapandı. Bu kağıdın dün kapanıştaki basit getirisi yüzde 18,99, bileşik getirisi
yüzde 18,16 olmuştu.
-KOTASYONLAR-
Bankalararası piyasada dolar kotasyonları, saat 14.35 itibarıyla, alışta en düşük 1,5020 YTL, en yüksek 1,5060 YTL, satışta en düşük 1,5100 YTL, en yüksek 1,5130 YTL seviyesinde bulunuyor.
-REPO-
İMKB Tahvil ve Bono Piyasası Repo-Ters Repo Pazarında gecelik işlemler en düşük yüzde 16,25, en yüksek yüzde 16,30 ve ortalama yüzde 16,25'ten yapılıyor.
-PARİTE-
Uluslararası piyasalarda avro-dolar paritesi 1,4652, sterlin-dolar paritesi 1,5466, yen-dolar paritesi ise 88,53 düzeyinde seyrediyor
Merkez Bankası'ndan kritik müdahale! Faiz oranları 1.25 oranında düşürüldü... 18.12.2008 19:49:47
Merkez Bankası Para Politikası Kurulu, Merkez Bankası'nın uyguladığı kısa vadeli faiz oranlarını 1,25 puan indirdi. Kurul, Merkez Bankası gecelik borçlanma faiz oranını yüzde 16,25;ten yüzde 15;e, borç verme faiz oranını ise yüzde 18,75;ten yüzde 17,50;ye indirilmesini kararlaştırdı.
Merkez Bankası'ndan yapılan açıklamada, son dönemdeki verilerin iktisadi faaliyetteki yavaşlamanın derinleştiğine işaret ettiği belirtildi. Uluslararası kredi piyasalarındaki ve küresel ekonomideki sorunların iç ve dış talebi uzunca bir müddet sınırlamaya devam edeceği ve bu çerçevede enflasyon üzerindeki aşağı yönlü baskıların süreceğinin düşünüldüğü ifade edilen açıklamada şöyle denildi:
"Ayrıca, petrol ve diğer emtia fiyatlarındaki gelişmeler enflasyonu olumlu etkilemektedir. Bu çerçevede, önümüzdeki dönemde enflasyonda belirgin bir
düşüş olacağını öngören Kurul, kısa vadeli faizlerin 125 baz puan indirilmesine karar vermiştir. Küresel finans piyasalarındaki sorunların, reel ekonomi üzerindeki etkilerinin boyutuna ilişkin belirsizlikler, halen yüksek seviyede seyretmektedir. Merkez Bankası, fiyat istikrarını sağlama temel amacı ile çelişmemek kaydıyla, uluslararası piyasalardaki sorunların ekonomimiz üzerindeki etkilerini sınırlamak için üzerine düşen tedbirleri almaya devam edecektir. Bundan sonraki faiz indiriminin miktarı ve zamanlaması enflasyon görünümünü etkileyen unsurlardaki gelişmelere bağlı olacaktır".
Enflasyon görünümüne ilişkin açıklanacak her türlü yeni verinin ve haberin, kurulun geleceğe yönelik duruşunu değiştirmesine neden olabileceğinin
altı çizilen açıklamaya göre, Para Politikası Kurulu Toplantı Özeti sekiz iş günü içinde yayımlanacak.
FAİZ ORANLARI
Açıklamaya göre, Merkez Bankası gecelik borçlanma faiz oranı yüzde 16,25;ten yüzde 15;e, borç verme faiz oranı ise yüzde 18,75;ten yüzde 17,50;ye
indirildi. Geç Likidite Penceresi uygulaması çerçevesinde, Bankalararası Para Piyasasında saat 16.00–17.00 arası gecelik vadede uygulanan Merkez Bankası borçlanma faiz oranı yüzde 12,25;ten yüzde 11;e, borç verme faiz oranı ise yüzde 21,75;ten yüzde 20,50;ye düşürüldü.
Açık piyasa işlemleri çerçevesinde piyasa yapıcısı bankalara repo işlemleri yoluyla gecelik ve bir haftalık vadelerde tanınan borçlanma imkanı faiz
oranı yüzde 17,75;ten yüzde 16,50;ye indirildi
Madoff metro****üel çıktı! Finans tarihinin en büyük dolandırıcısı kendine iyi bakmış... 18.12.2008 11:04:42
Finans tarihinin en büyük dolandırıcılığına imza atan eski Nasdaq Başkanı Bernard Madoff'un kişisel bakımına dikkat ettiği ortaya çıktı
50 milyar dolarlık skandalın ardından Madoff'un yaşam tarzı da en ince ayrıntısına kadar haberlere konu oluyor. 17 yıldır Madoff'un berberliğini yapan Senio Figliozzi, Madoff'un 65 dolara saçlarını kestirdiğini, 50 dolara pedikür 22 dolara manikür yaptırdığını, 40 dolara da sakal tıraşı olduğunu söyledi.
Madoff'un dolandırdığı 10 yatırımcının 150 milyon dolarını kurtarmaya çalışan avukat Jerry Reisman, Madoff'la 6 yıl önce golf kursunda tanıştığını ve Amerika'daki en iyi iletişim kurduğu insanlardan biri olduğunu belirtti.
1990 yılında 3.3 milyon dolarla rekor fiyata aldığı evinde oturan Madoff'un yargılanmasına dün başlandı. Bu arada Madoff'a parasını yatıran ancak skandal patlak vermeden önce çekenlerin de rahat uyku uyuyamayacakları belirtiliyor. Avukatlara göre, skandal öncesi parasını çekenler hileli devir olarak bilinen bir yasal konsept sebebiyle kârlarını iade etmek durumunda kalabilir.
Madoff'a 'ev hapsi'
ABD'de 50 milyar dolarlık yolsuzluk yapmakla suçlanan ve 20 yıl hapis cezası alması beklenen Wall Street'in yatırım danışmanı Bernard Madoff'a 'ev hapsi' cezası verildi. ABD federal savcılığından yapılan açıklamada, yalnızca zenginleri değil, süper zenginleri bile dolandıran eski Nasdaq Borsası Başkanı Madoff'un cezasını New York'un ünlü Park Avenü'sünde bulunan 7 milyon dolarlık konutunda, 'elektronik gözetim' altında 'ev hapsi' cezası çekeceğini açıkladı..
Zimmet" olayının perde arkası 18.12.2008 11:00:38
Reel sektörün kredilerini geri çağırdıkları gerekçesiyle bankalara fırça üzerine fırça çeken Başbakan, ekonomik göstergelerin alarm vermesi üzerine bankacılarla masaya oturdu. Türkiye Bankalar Birliği (TBB) Yönetim Kurulu Başkanı Ersin Özince ve TOBB Başkanı Rifat Hisarcıklıoğlu, bayramdan 1 hafta önce Ankara’da Başbakan’la görüşerek, reel sektör ve finans sektörünün her ikisini birden rahatlatacak şekilde “kredi borçlarına yeniden yapılandırma” planı hazırlanmasını ve bunun için hükümetin kararname çıkarmasını istediler. Başbakan, bu yaklaşımı “niyet beyanı olarak uygun bulduğunu, ancak her iki tarafın planı beraber çalışıp, ana hatlarıyla önüne getirmelerini” istedi. Bayram arifesinde İstanbul’a giden Başbakan Erdoğan, TBB ve TOBB başkanlarını özel görüşme için yanına çağırarak, başbaşa görüştü. Bu görüşme gizli tutuldu. Görüşmede TBB Başkanı Ersin Özince ve TOBB Başkanı Rifat Hisarcıklıoğlu, planı Başbakan’a sundular.
“Yeniden yapılandırma planın” esasları şöyleydi:
* Kredilerde, 90 günle sınırlı temerrüt süresinin uzatılması.
* Kredi geri ödemelerinde herhangi bir sıkıntı halinde, alacakları “takibe düşen alacaklar” hesabına atmadan yeniden yapılandırmak. (Bu unsur bankaların daha az karşılık ayırmasını sağlayacak ve elini rahatlatacak)
* Bankaların kredilerle ilgili esnek davranabilmesini sağlamak üzere, Bankalar Kanunu’nun “zimmet”e ilişkin hükümlerinin değiştirilmesi. Bu kapsamda geri dönmeyen bir kredide imzası bulunan banka yöneticilerinin “zimmet” suçunun kapsamına girmesine neden olan kanundaki ilgili düzenlemelerin kaldırılması.
Başbakan itiraz etti
Başbakan’ın sözkonusu görüşmede ana hatlarıyla kendisine sunulan “yeniden yapılandırma planını” bir tek unsuru hariç uygun bulduğunu, ancak zimmetle ilgili hükümlerin değiştirilmesi isteğinin karşılanamayacağını söylediği öğrenildi. Başbakan Erdoğan’ın, özellikle İmar Bankası skandalının ardından getirilen düzenlemeden vazgeçmelerinin mümkün olmadığını söylediği ifade ediliyor. Özince’nin ise bu hükmün değiştirilmemesi halinde bankaların, kriz ortamında hiçbir şirket için riske giremeyeceğini, hiçbir bankacının da çok iyi tanıdığı şirketler için dahi, en ufak bir riskte kredi onayına imza atamayacağını anlattığı öğrenildi.
12 yıl hapis tehdidi var! Kredi verirken kelepçe korkusu yaşıyoruz 18.12.2008 10:56:31
Türkiye Bankalar Birliği Başkanı Ersin Özince, “Bugünkü şartlar altında hiçbir bankacının kredi vermemesi gerekiyor. Zira zimmet suçundan kelepçe korkusu yaşıyoruz” dedi
Türkİye Bankalar Birliği Başkanı ve İş Bankası Genel Müdürü Ersin Özince, Ankara Sanayi Odası’nın toplantısında mevcut mevzuatın, kredilerin ödenmemesi veya batması durumunda bankacıları “zimmet suçu” işlemiş muamelesiyle karşı karşıya bıraktığını belirtip bu konuda AB normları istediklerini söyledi.
Özince, “Avrupa’daki bankacılar nasıl yargılanıyorlarsa ben de öyle yargılanmak istiyorum. Kelepçe korkusu yaşamak istemiyorum. Emekliliğime kalmış 3 yıl. Niye kendimi ve ailemi riske atayım” diye konuştu. Özince, zimmet tehdidi gözönüne alındığında bugünkü ortamda hiçbir bankanın kredi vermemesi gerektiğini de sözlerine ekledi.
12 yıl hapis tehdidi var
5411 sayılı Bankalar Kanunu’nun 160’ıncı maddesi zimmetle ilgili hükümleri içeriyor. Düzenlemeye göre, geri dönmeyen bir kredi, o kredi kararında imzası bulunan tüm banka yöneticilerini, “zimmet” suçlamasıyla karşı karşıya bırakıyor. Bu suç ise kanuna göre 6 yılla 12 yıl arasında değişen hapis cezalarını öngörüyor.
Banka şube müdürü ve kredi onay makamı, kredi verme koşullarının tümüne uymuş olsa dahi, kredi geri dönmediğinde zimmet suçuyla yargılanabiliyor.
Bu Linki Görmeniz İçin SupersatForuma Uye Olmanız Gerekmektedir.
Bu hüküm, 2005 yılında çıkarılan yeni Bankalar Yasası’na AKP Hükümeti tarafından konuldu ve hüküm “hortum” maddesi olarak anıldı.
Özince, kanundaki bu düzenlemeyle ilgili hiçbir AB ülkesinde olmayan, özel bir anonim şirket çalışanı için öngörülen, banka çalışanlarını tedirgin eden, bir risk yönetimi olan banka faaliyetleri ile bağdaşmayan, geri dönmeyen her krediyi zimmet sayabilen uygulamalar nedeniyle ’zimmet’ maddesinin Bankacılık Kanunu’ndan çıkarılmasını talep ediyor.
Şayet madde tamamen kaldırılmazsa en azından 160. maddenin birinci fıkrasında “risk değerlendirmeleri ve analizlerdeki hatalı ve kusurlu işlemler istisna olmak üzere” ifadesinin eklenmesini istiyor.
Bütçe ne kadar açık verdi? Maliye Bakanlığı bütçe verilerini açıkladı... 18.12.2008 10:50:25
2008 bütçesi, Kasım ayında 3 milyar 385 milyon YTL, Ocak-Kasım döneminde ise 8 milyar 272 milyon YTL açık verdi. Maliye Bakanlığı, Kasım ve Ocak-Kasım dönemine ilişkin bütçe uygulama sonuçlarını açıkladı.
Buna göre, yılın 11 ayında faiz dışı fazla geçen yılın aynı dönemine göre yüzde 8,8 oranında artarak, 40 milyar 518 milyon YTL olarak gerçekleşti. Böylece Ocak-Kasım dönemi faiz dışı fazla gerçekleşmesi, 2008 yılı için öngörülen hedefi aştı. Maliye Bakanlığı, 2008 yılı bütçesinde faiz dışı fazla (FDF) hedefini 38 milyar 3 milyon YTL olarak belirlemiş, daha sonra 39 milyar 841 milyon YTL'ye revize etmişti.
Bu dönemde, bütçe giderleri geçen yılın aynı dönemine göre yüzde 9,6 artarak 202 milyar 30 milyon YTL oldu. Geçen yıl Ocak-Kasım döneminde yüzde 90,4 olan bütçe giderleri gerçekleşme oranı, bu yılın aynı döneminde yüzde 90,8 oldu.
Geçen yılın Ocak-Kasım döneminde 9 milyar 715 milyon YTL olarak gerçekleşen bütçe açığı, bu yılın aynı döneminde 8 milyar 272 milyon YTL oldu. Böylece bütçe açığı yılın 11 ayında geçen yılın aynı dönemine göre yüzde 14,8 oranında azaldı.
Türk CEO'larda yaprak dökümü! Son 1 ayda 36 üst düzey yönetici görevlerinden ayrıldı 18.12.2008 10:49:01
Tüm dünya ekonomik krizle boğuşurken son 1 ayda Türk şirketlerinde çalışan 36 üst düzey yönetici görevlerinden ayrıldı. Kasım ayı başından bu yana 4 yönetim kurulu başkanı, 5 genel müdür, 13 yönetim kurulu üyesi ve 8 genel müdür yardımcısının görevlerinden ayrıldıkları açıklandı
Kasım ayında Türk şirketlerinde çalışan üst düzey yönetim kadrolarında tam anlamıyla yaprak dökümü yaşandı. Hisseleri borsada işlem gören 26 şirkette çalışan 36 üst düzey yönetici son 1 ayda çeşitli nedenlerle görevlerinden ayrıldığını açıkladı. Global ekonomik krizin yarattığı büyük dalgalanmada şirketini iyi yönetemeyenlerin görevine son verilmesinin yanında başarılı yöneticilerin başka şirketlerden gelen teklifleri değerlendirmek için görevinden ayrıldığı söyleniyor. Yönetimle anlaşamama ve görev sürelerinin sona ermesi de şirketlerin üst kademelerindeki hareketliliğin diğer nedenleri olarak sıralanıyor.
Üst yönetim kadrolarında yaşanan “kan değişiminin” ise belli sektörlerde yoğunlaşmadığı çimento sektöründen bankacılığa, boya sanayiinden gıdaya kadar farklılık gösterdiği dikkat çekiyor. Kasım ayı başından bu yana 5 şirketin genel müdürü istifa ederken 4 yönetim kurulu başkanı da görevinden ayrıldığını bildirdi. Söz konusu dönemde 8 genel müdür yardımcısının ve 13 yönetim kurulu üyesinin de Kasım ayında görevlerini bıraktıkları açıklandı.
Rekorun da rekorunu kırdık Benzinin vergisi yüzde 409'a çıktı 18.12.2008 10:31:45
Ekonomik kriz, döviz, borsa, faizler, işsizlik, cari açık, büyüme, kapanan işyerleri, piyasalardaki durgunluk, teğet geçtiydi geçmediydi derken, gözden kaçan “ince bir nokta” var.
·Temmuz 2008’de, benzinden alınan vergilerin rafineri çıkış fiyatına oranı, yüzde 180 idi.
·17 Aralık 2008’de yani dün itibariyle, benzinden alınan vergilerin, rafineri çıkış fiyatına oranı yüzde 409!..
İnanmayan Tablo-I’e baksın.
REKORUN DA REKORU
Benzinden alınan vergide “dünya rekoru” yıllardır Türkiye’ye ait.
Yüzde 409 oranı ise, rekorun da rekoru!..
Tabloya bakıyoruz;
-8 Temmuz 2008’de, benzinin rafineri çıkış fiyatı1,13 YTL
Alınan vergilerin toplamı (ÖTV + KDV) 2,03 YTL
Vergilerin rafineri çıkış fiyatına oranı (%) 180
-17 Aralık 2008’de, benzinin rafineri çıkış fiyatı 0,47 YTL
Alınan vergilerin toplamı 1,92 YTL
Vergilerin rafineri çıkış fiyatına oranı (%) 409
BENZİN BEDAVA OLSAYDI
Vergi yükünün en büyük dilimini, litre başına sabit olarak alınan (1,49 YTL) Özel Tüketim Vergisi (ÖTV) oluşturuyor. Ayrıca ÖTV’nin de yüzde 18 KDV’si (0,39 YTL) alınıyor. Yani bugün itibariyle benzin bedava olsa ve rafinerici, dağıtıcı, nakliyeci, bayi mal ve hizmet bedeli olarak hiç para almasa dahi, vergiler nedeniyle benzinin litresi, 1,92 YTL’den az olmayacak.
Tablo-II’den de fark edileceği gibi, bugün itibariyle 2,78 YTL olan benzinin pompa satış fiyatının, sadece 0,47 YTL’si rafineri satış fiyatı. 0,39 YTL de bayi payı, dağıtıcı ve nakliye. Aslan payı da 1,92 YTL olan vergiler.
Buna göre örneğin rafineri satış fiyatı yüzde 50 düştüğünde (özellikle vergiler nedeniyle) pompaya yüzde 10 yansıyor. Akaryakıt fiyatları düştükçe, rafineri çıkış fiyatı da düşüyor. Ancak ÖTV düşmediği için, pompa satış fiyatına çok az yansıyor.
BİR DENGESİZLİK DAHA
ÖTV olayında bir başka dengesizlik de benzin ve motorindeki farklı uygulamayla ilgili.
Benzin ve motorinde ÖTV aşağıdaki gibi.
Benzin 1.491,50 YTL/m3
Düşük kükürtlü motorin 1.004,50 YTL/m3
Yüksek kükürtlü motorin 934,50 YTL/m3
Motorinde, ülke talebinin yüzde 45’i ithalatla karşılanıyor. Benzin tüketimi ise üretimden az olduğu için, üretimin yüzde 50’si ihraç ediliyor. İthal olayı da cari açığımızı olumsuz yönde etkiliyor. Çoğunluğu yabancı bayraklı tankerlerle yapılan taşımalara da yersiz navlun ödenerek, yurtdışına kaynak aktarılıyor.
Motorin lehine olan vergilendirme nedeniyle, yüksek oranda ithal edilen motorinin tüketimi son 3 yılda yüzde 23,7 artarken, benzin tüketimi aynı dönemde yüzde 12,7 azaldı.
Oysa, motorin ile benzinin ÖTV’si (benzin aşağı çekilip, motorin artırılmak suretiyle) eşitlense, hem ÖTV hasılatı azalmaz hem de cari açığın aşağı çekilmesine katkı sağlanmış olur.
Şükrü Kızılot/Hürriyet
Şu an Bu Konuyu Gorunteleyen 1 Kullanıcı var. (0 Uye ve 1 Misafir)
Yetkileriniz
Alıntı
Yer imleri